คุณมั่นใจได้อย่างไรว่าคุณบริหารเงินของคุณให้ได้ประโยชน์อย่างสูงที่สุดแล้ว?

(Personal finance) มีความสำคัญต่อบุคคลไม่แตกต่างไปจากการวางแผนการเงินของบริษัท(Corporate finance) ที่มีความสำคัญต่อบริษัท เพราะจะช่วยให้บุคคลวางแผนการหารายได้ การใช้จ่าย การคุ้มครองชีวิต การออม การลงทุน และการเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากเงินออมและเงินลงทุน ซึ่งจะทำให้เกิดความมั่นคงทางการเงินในอนาคต เกิดวามมั่นใจในการดำรงชีวิต   ในต่างประเทศ ความรู้ที่เกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินได้ถูกรวบรวมมาเป็นแขนงวิชาชีพหนึ่ง เรียกว่า การวางแผนทางการเงิน (Financial planning) เพื่อใช้เผยแพร่ให้ประชาชนทั่วไปและบุคคลที่สนใจที่จะให้คำแนะนำในเรื่องนี้ต่อลูกค้าที่ต้องการที่ปรึกษาในลักษณะมืออาชีพ  สำหรับประเทศไทย เรื่องการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลถือเป็นเรื่องใหม่ ยังไม่เคยมี องค์กรใดรวบรวมความรู้ด้านนี้อย่างชัดเจน ความรู้ที่ประชาชนมีอยู่ในเรื่องนี้จะเป็นแบบง่ายๆ เช่น การนำเงินออมไปฝากกับสถาบันการเงินหรือนำไปซื้อหลักทรัพย์ ประชาชนส่วนใหญ่ยังไม่มีความรู้เรื่องการวางแผนทางการเงินอย่างลึกซึ้ง เหมือนเวลาที่เราจะสร้างบ้านหลังหนึ่ง เราต้องทราบก่อนว่าบ้านที่เราต้องการนั้นเป็นแบบไหน มีกี่ชั้น มีสวนหลังบ้านรึเปล่า การสร้างบ้านทางการเงินก็เป็นเช่นเดียวกัน ทางบริษัทเราจึงอยากเปิดโอกาสให้ผู้ที่สนใจได้ทราบถึงการวางแผนการเงินอย่างถูกวิธีและเป็นไปตามหลักสากล