หลักสูตร การวางแผนการออม การตั้งเป้าหมายทางการเงิน และการวางแผนเกษียณในระยะยาว (Financial Planning for Long-Term Stability and Retirement Readiness) หลักสูตร 3 ชั่วโมง

      ในยุคที่เศรษฐกิจผันผวน ค่าครองชีพสูงขึ้น และความมั่นคงทางการเงินกลายเป็นปัจจัยสำคัญของคุณภาพชีวิต “การวางแผนทางการเงินอย่างเป็นระบบ” จึงไม่ใช่เรื่องของผู้บริหารหรือเจ้าของธุรกิจเท่านั้น แต่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับพนักงานทุกคนที่ต้องการใช้ชีวิตอย่างมีความสุข ปลอดหนี้ และพร้อมสำหรับอนาคต หลายคนทำงานหนักแต่กลับรู้สึกว่า “เงินไม่พอ” หรือ “เก็บไม่อยู่” ปัญหาเหล่านี้มักไม่ได้เกิดจากรายได้ไม่พอ แต่เกิดจากการขาดแผนการเงินที่ดี การไม่เข้าใจพฤติกรรมการใช้จ่ายของตนเอง และการไม่กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจน หลักสูตรนี้จึงถูกออกแบบมาเพื่อสร้าง “ความรู้คู่การลงมือทำ” โดยให้ผู้เข้าอบรมสามารถประเมินสถานะการเงินของตนเอง กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่เหมาะสม และวางแผนการออมอย่างเป็นระบบในทุกช่วงวัย นอกจากนี้ยังเน้นการวางแผนเกษียณอย่างมีคุณภาพ ซึ่งเป็น “เป้าหมายสูงสุดทางการเงิน” ที่หลายคนมักละเลย ผู้เข้าอบรมจะได้เรียนรู้เทคนิคการออม การบริหารหนี้ การลงทุน และการจัดสรรงบประมาณในชีวิตจริง ผ่านเครื่องมือที่เข้าใจง่าย เช่น 50:30:20 Model, Goal Mapping และ Retirement Pyramid เพื่อให้สามารถวางแผนชีวิตได้อย่างมั่นคงและลดความเครียดทางการเงินในระยะยาว

วัตถุประสงค์

      1.       เข้าใจและประเมินสถานะทางการเงินของตนเองได้อย่างถูกต้อง เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากรที่มี

      2.       วางแผนทางการเงินระยะสั้น กลาง และยาว เพื่อสร้างความมั่นคงและลดความเครียดในการทำงาน

      3.       เรียนรู้เทคนิคการบริหารหนี้และการออมอย่างมีระบบ พร้อมจัดลำดับความสำคัญทางการเงิน

      4.       วางแผนเกษียณและการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตและอาชีพ

หัวข้อการฝึกอบรม

      •       สำรวจพฤติกรรมการใช้จ่ายและทัศนคติทางการเงินของตนเอง

      •       เครื่องมือ “Financial Health Check” เพื่อวิเคราะห์รายรับ-รายจ่าย

      •       การวิเคราะห์รายจ่ายฟุ่มเฟือยและการสร้างพฤติกรรมออมอย่างยั่งยืน

      •       กิจกรรม: แบบทดสอบ “ฉันรู้จักเงินของตัวเองดีแค่ไหน?”

ช่วงที่ 2: การวางเป้าหมายทางการเงินอย่างมีทิศทาง (Smart Financial Goal Setting)

      •       หลักการตั้งเป้าหมายการเงินแบบ SMART Goal

      •       การเชื่อมโยงเป้าหมายชีวิตกับเป้าหมายทางการเงิน

      •       แผนภาพ “Goal Mapping” และ “Life Balance Wheel”

      •       กิจกรรม: Workshop “วาดแผนที่ทางการเงินในแบบของฉัน”

ช่วงที่ 3: การวางแผนการออมและการลงทุนอย่างเป็นระบบ (Saving & Investing Mindset)

      •       50:30:20 Model: การจัดสรรรายได้เพื่อความมั่นคง

      •       เทคนิคการออมแบบ DCA (Dollar Cost Averaging)

      •       เข้าใจความเสี่ยงและเลือกการลงทุนที่เหมาะกับตนเอง

      •       กิจกรรม: เกมจำลอง “จากหนี้สู่ทุน – เปลี่ยนพฤติกรรมการเงินใน 15 นาที”

ช่วงที่ 4: วางแผนเกษียณในระยะยาว (Retirement Readiness & Security)

      •       ทำไมควรเริ่มวางแผนเกษียณตั้งแต่วันนี้

      •       สูตรคำนวณเป้าหมายเงินเกษียณ “Retirement Pyramid”

      •       การใช้เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหรือกองทุนรวมเพื่อสร้างรายได้หลังเกษียณ

      •       กิจกรรม: Workshop “ออกแบบชีวิตหลังเกษียณในฝัน”

ช่วงที่ 5: สรุปและการสร้างแผนการเงินส่วนบุคคล (Personal Financial Plan)

      •       เทคนิคการทำแผนการเงิน 30-60-90 วัน

      •       การสร้างวินัยและระบบติดตามผล

      •       กิจกรรม: Reflection “Financial Promise for My Future”

สรุปสาระสำคัญ

      หลักสูตรนี้ช่วยให้ผู้เข้าอบรมมองเห็นภาพชีวิตทางการเงินของตนเองอย่างเป็นระบบ เริ่มจากการรู้จักรายได้และรายจ่ายของตนเองอย่างตรงไปตรงมา ต่อด้วยการกำหนดเป้าหมายการเงินที่ชัดเจน ผู้เข้าอบรมจะได้เรียนรู้การสร้างวินัยทางการออม การเลือกเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสม และการเตรียมตัวเกษียณด้วยวิธีที่ทำได้จริง วิทยากรจะช่วยให้ผู้เรียนออกแบบแผนการเงินส่วนตัวที่สามารถเริ่มต้นได้ทันที พร้อมแรงบันดาลใจในการสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคงและลดความเครียดจากภาระการเงิน

      •       ผู้ที่ต้องการสร้างวินัยทางการเงินและลดภาระหนี้สิน

      •       บุคลากรที่ต้องการเตรียมตัวก่อนเกษียณอย่างมีระบบ

      •       ผู้สนใจพัฒนาแนวคิดด้านการออมและการลงทุน

สัมมนานี้ได้รับประกาศนียบัตร