การแก้หนี้ SME&L สำหรับผู้ประกอบการ
รหัสหลักสูตร: 60607
สัมมนานี้ผ่านไปเรียบร้อยแล้ว
(ถ้ามีจัด ท่านจะได้สิทธิ์ก่อน)
1.1.เพื่อช่วยให้เจ้าของกิจการ SME&L สามารถตรวจสอบ อาการเริ่มป่วยของกิจการ จากสัญญาณต่างๆ ทางการเงิน และสามารถหาวิธีป้องกัน ไม่ให้ลุกลามจนกิจการต้องเข้าห้อง ICU
1.2.เพื่อเผยแพร่ความรู้ภาคปฏิบัติเกี่ยวกับการแก้ไขหนี้กิจการ SME&L การแก้ไขปัญหาทางการเงิน เพื่อให้กิจการสามารถฝ่าวิกฤตในช่วงเวลาที่ยากลำบากไปได้
1.3.เพื่อช่วยเหลือแก่กิจการ SME&L ที่มีปัญหาทางการเงินและลด NPL ในระบบลง ซึ่งจะส่งผลทำให้ระบบเศรษฐกิจมีความเชื่อมั่น มีกำลังที่จะเปลี่ยนแปลงขยายตัวไปในทิศทางที่ดี
1.4.เพื่อสร้างอาชีพที่ปรึกษาธุรกิจด้านการปรับโครงสร้างหนี้ และด้านการบริหารจัดการแก้ไขปัญหาทางการเงิน อันจะนำไปสู่ความสามารถแก้ไขปัญหาสภาพคล่องกิจการในระบบเศรษฐกิจในภาพรวมได้อย่างรวดเร็ว และแท้จริง
2.ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ
2.1.ด้านการเงิน
2.1.1.ผู้เข้าอบรมจะเข้าใจถึงวิธีการตรวจสอบสุขภาพทางการเงินของกิจการตนเอง สามารถวิเคราะห์ได้ว่ากิจการป่วยเนื่องมาจากสาเหตุใด
2.1.2.ผู้เข้าอบรมสามารถที่จะวางแผนแก้ไขปัญหาการเงินให้แก่กิจการของตนเองเพื่อหาวิธีในการรักษาอาการป่วยนั้นให้หายขาดได้
2.1.3.ผู้เข้าอบรมสามารถเลือกแนวทางในการแก้ไขปัญหาหนี้กิจการด้วยมือของตนเอง และจะจบลงเมื่อใด ไม่ต้องรอไม่ต้องส่งต่อถึงรุ่นลูก
2.2.ด้านกฎหมาย
2.2.1.ผู้เข้าอบรมสามารถรับมือกับบรรดาเจ้าหนี้ทุกรายที่กำลังทวงถามหนี้จากกิจการ ไม่ว่าหนี้นั้นจะอยู่ในชั้นบอกกล่าว, ชั้นฟ้อง, ชั้นบังคับคดีหรือ ชั้นคดีล้มละลายก็ตาม โดยไม่ต้องหวาดผวากับเสียงโทรศัพท์ของเจ้าหนี้อีกต่อไป
2.2.2.ผู้เข้าอบรมจะเรียนรู้ถึงตัวอย่างการต่อสู้คดีตามกฎหมายอย่างไรให้ได้ทั้งเวลา และให้ได้ทั้งอำนาจต่อรองในการประนอมหนี้ไม่ต้องกลัวการถูกฟ้องคดีอีกต่อไป
2.2.3.ผู้เข้าอบรมจะสามารถนำความรู้ทางกฎหมาย เช่น การฟื้นฟูกิจการ ซึ่งเป็นเครื่องมือที่เป็นสากลไปใช้ประโยชน์ในการปรับโครงสร้างหนี้กับเจ้าหนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพทำให้ได้ประโยชน์ในการปรับโครงสร้างหนี้สูงสุด
2.3.ด้านการบริหารจัดการทรัพย์สิน และกิจการระหว่างปรับโครงสร้างหนี้
2.3.1.ผู้เข้าอบรมสามารถบริหารจัดการทรัพย์สินของกิจการให้เกิดประโยชน์สูงสุดแก่กิจการในระหว่างที่ถูกทวงหนี้ ทั้งนี้เพื่อประโยชน์ในการฟื้นตัวของกิจการ รวมถึงการทวงหนี้จากลูกหนี้การค้าของตนโดยเลือกใช้เครื่องมือทางกฎหมายที่ได้ผลจริง
2.3.2.ผู้เข้าอบรมจะทราบว่าทรัพย์สินใดบ้างที่เข้าข่ายไม่สามารถย้าย ซ่อน โอนในระหว่างที่ถูกทวงหนี้ได้ แล้วทำการบริหารจัดการให้ถูกต้องจะไม่ปฏิบัติการใดๆในทางที่จะมีความเสี่ยงเป็นลูกหนี้ที่ทุจริต จะปลอดภัยต่อการถูกเจ้าหนี้ฟ้องร้องทางอาญา ข้อหาโกงเจ้าหนี้
2.4.ด้านกลยุทธ์เพื่อการปรับโครงสร้างหนี้ได้จริง
2.4.1.ผู้เข้าอบรมจะเรียนรู้ถึงรูปแบบในการประนอมหนี้ว่ามีมากมายหลากหลายวิธีที่เป็นประโยชน์และสามารถปรับประยุกต์นำมาใช้กับตนเองได้
2.4.2.ผู้เข้าอบรมจะรู้ถึงกลยุทธ์ต่างๆที่สามารถนำมาใช้เป็นเครื่องมือที่จะยื่นข้อเสนอ ต่อรอง เสนอแนวทาง รูปแบบ เงื่อนไขที่เหมาะสม เพื่อการประนอมหนี้ของกิจการและเจ้าหนี้ยอมรับ
2.4.3.ผู้เข้าอบรมสามารถจัดทำคำขอประนอมหนี้ และเอกสาร ข้อมูลที่จำเป็นต่อการประนอมหนี้ได้
1. การปรับโครงสร้างหนี้มีความสำคัญต่อกิจการอย่างไร
-ความสำคัญของการปรับโครงสร้างหนี้
-สัญญาณของการเกิดหนี้มีปัญหา
-ศิลปะในการปรับโครงสร้างหนี้ให้สำเร็จ
-วิธีการจัดทำ cash flow อย่างง่ายเพื่อตรวจสอบสุขภาพทางการเงิน
2.การตรวจสอบสุภาพการเงิน และวางแผนการเงินเพื่อชำระหนี้ (แบบเจ้าของกิจการ)
-การจัดทำประมาณการกระแสเงินสดตามจริงเพื่อตรวจสอบสุขภาพการเงินกิจการว่าป่วยหรือไม่ (cash flow 1)
-การกำหนดสมมุติฐานใหม่+ปรับปรุงประมาณการกระแสเงินสดเพื่อหาความสามารถในการชำระหนี้ (cash flow 2)
-การจัดทำประมาณการกระแสเงินสดเพื่อชำระหนี้/วางแผนชำระหนี้ (cash flow 3)
3.เครื่องมือบริหารหนี้ของเจ้าหนี้และการรับมือ
-บทบาทของหนี้สิน,เจ้าหนี้,ลูกหนี้ต่อระบบเศรษฐกิจ
-เครื่องมือบริหารหนี้ของเจ้าหนี้
-ขั้นตอนที่ธนาคารใช้เครื่องมือเพื่อการทวงหนี้
-รับมืออย่างไรเมื่อถูกทวงหนี้
-ขั้นตอนการต่อสู้คดีในชั้นศาล
4.การบริหารกิจการและทรัพย์สินในระหว่างที่ถูกทวงหนี้อย่างไรให้ได้รับประโยชน์สูงสุด
-ข้อห้ามลูกหนี้ทำสิ่งนี้เมื่อถูกทวงหนี้
-บริหารกิจการอย่างไรเมื่อถูกทวงหนี้
-บริหารทรัพย์สินอย่างไรเมื่อถูกทวงหนี้
5.กลยุทธ์ในการปรับโครงสร้างหนีให้สำเร็จ
-การปรับโครงสร้างหนี้คืออะไรมีได้กี่รูปแบบ
-อะไรเป็นเหตุผลที่เจ้าหนี้ยอมปรับโครงสร้างหนี้ตามที่ลูกหนี้ขอ
-ทำอย่างไรให้เจ้าหนี้ยอมตามเรา
-วิธีการเขียนคำขอประนอมหนี้
-การวางแผนกลยุทธ์เพื่อการปรับโครงสร้างหนี้สำเร็จ
-ปัญหาอุปสรรคที่ทำให้การปรับโครงสร้างหนี้ไม่สำเร็จ
-กรณีศึกษา
(1)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้ (กิจการโรงงานแปรรูปส่งออกยางพารา )
(2)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้กิจการ (กิจการโรงงานผลิตผงซักฟอก)
(3)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้ (กิจการร้านทำผม)
(4)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้(กิจการจำหน่ายวัสดุอุปกรณ์เสริมสวยและความงาม)
(5)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้ (ธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์)
(6)การวางแผนปรับโครงสร้างหนี้ (ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง)
6.การนำกระบวนการฟื้นฟูกิจการมาใช้ประโยชน์ในการปรับโครงสร้างหนี้
-ที่มาและการพัฒนาการของกฎหมายฟื้นฟูกิจการในประเทศไทย
-ประโยชน์ที่ได้รับจากการฟื้นฟูกิจการ
-การใช้สิทธิเพื่อขอคุ้มครองตามกฎหมายฟื้นฟูกิจการ
7.Workshop
-จัดทำประมาณการกระแสเงินสดเพื่อตรวจสอบสุขภาพการเงิน
-กำหนดสมมุติฐานใหม่+ปรับปรุงประมาณการกระแสเงินสดเพื่อหาความสามารถในการชำระหนี้
-วางแผนการเงินเพื่อการปรับโครงสร้างหนี้กิจการ
8.ถาม - ตอบ